Ông Lê Long Giang, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam, phát biểu tại buổi đàm, kêu gọi các diễn giả, các chuyên gia và quý vị quan tâm cùng nhau làm rõ một số vấn đề quan trọng, bao gồm: Sự cần thiết và lịch sử phát triển của ngành hoạch định tài chính và tư vấn tài chính cá nhân trên thế giới; Kinh nghiệm quốc tế về thiết lập các tiêu chuẩn chuẩn chuẩn hóa nghề nghiệp cho lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân; Thực trạng về sự phát triển của lĩnh vực này ở Việt Nam và tìm kiếm các giải pháp để thúc đẩy sự phát triển ở Việt Nam phù hợp với các thông lệ và tiêu chuẩn quốc tế.
Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam, ông Lê Long Giang, phát biểu tại một cuộc họp.
Ông Loren Dunton đã nhóm họp với 13 nhà lãnh đạo tài chính tại một khách sạn ở Chicago (Mỹ) vào năm 1969 để thảo luận về việc nâng cao ý nghĩa và tính chuyên nghiệp của nghề tư vấn tài chính, không dừng lại ở việc bán sản phẩm tài chính mà còn cung cấp các lời tư vấn chuyên nghiệp cho khách hàng của mình. Quá trình phối hợp giữa bên tư vấn và khách hàng được gọi là hoạch định tài chính cá nhân nhằm mục đích tối đa hóa tiềm năng của khách hàng và hỗ trợ họ đạt được mục tiêu trong cuộc sống thông qua các lời tư vấn tài chính toàn diện phù hợp với hoàn cảnh tài chính của họ.
Lĩnh vực hoạch định tài chính cá nhân hiện đang phát triển vô cùng rộng rãi trên toàn thế giới, đặc biệt là nhờ sự thành lập và phát triển của Hội đồng chuẩn hóa hoạch định tài chính quốc tế (FPSB) và các Hội đồng chuẩn hóa kế hoạch định tài chính ở 27 quốc gia thành viên. Chứng chỉ danh giá nhất trong lĩnh vực tư vấn tài chính cá nhân hiện có 203.312 chuyên gia trên toàn thế giới nắm giữ là Chứng chỉ Nhà hoạch định tài chính được chứng nhận (Certified Financial Planner - CFP).
Việc hoạch định tài chính cá nhân tại Việt Nam hiện chưa được đại đa số công chúng nhận thức đầy đủ và quan tâm đúng mức, theo nhận định chung của các chuyên gia tại buổi đàm. Không có nhiều kế hoạch cho tương lai, chỉ những nhu cầu trước mắt mới được tính đến khi chi tiêu và tiết kiệm tài chính của người dân. Đó là lý do tại sao hoạt động lập kế hoạch và tư vấn tài chính cá nhân đang bắt đầu phát triển và cũng gặp phải nhiều tồn tại và vướng mắc trong thời gian qua.
Ông Lê Long Giang, Chủ tịch Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam, khẳng định rằng đã có một số vụ việc lừa đảo tài chính, tạo lập các trang web, sàn giao dịch, ứng dụng kiếm tiền, sử dụng mồi nhử là các khoản lợi nhuận cao để lôi kéo đầu tư kinh doanh tiền ảo, ngoại hối, giao dịch quyền chọn nhị phân, hoặc chiếm đoạt tài sản trong các lĩnh vực tài chính, chứng khoán, đầu tư, phát hành trái phiếu doanh nghiệp... đã xảy ra, gây bức xúc và bất ổn xã hội.
Việc hàng loạt các cá nhân tự nhận là tư vấn tài chính, tư vấn đầu tư trên thị trường hoặc các tổ chức tài chính mạo danh vẫn đang hành nghề mà không có cơ chế quản lý trình độ chuyên môn, kinh nghiệm làm việc và tiêu chuẩn đạo đức nghề nghiệp đã dẫn đến các vụ việc lừa đảo lớn gây ra hậu quả thiệt hại nghiêm trọng cho nền kinh tế, người dân, và doanh nghiệp. Bên cạnh thực tế là trình độ dân trí về tài chính của người dân Việt Nam vẫn còn ở mức chưa cao, thì việc hàng loạt cá nhân tự nhận là các chuyên gia tài chính,
Toàn cảnh Tọa đàm.
Ông Lê Long Giang nhận định: "Đã đến lúc, tất cả chúng ta, bao gồm các nhà hoạch định chính sách, các tổ chức tài chính, các đơn vị đào tạo và các tổ chức cá nhân khác, cùng chung tay để thiết lập các chuẩn mực cho lĩnh vực hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam, tuân thủ các chuẩn mực và thông lệ quốc tế trong lĩnh vực này."
Ngô Thành Huấn, chuyên gia của Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam (VFCA), đã nói trong một cuộc họp rằng các dịch vụ tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam chủ yếu là tư vấn riêng lẻ theo sản phẩm và không có tư vấn tài chính cho hưu trí. 20 triệu người ở Việt Nam sẽ đồng loạt nghỉ hưu vào năm 2030–2040. Điều đáng nói là, theo dự kiến của Kiểm toán Nhà nước, bảo hiểm chi trả lương hưu ở Việt Nam sẽ âm 35.962 tỷ đồng vào năm 2031.
Các chuyên gia kinh tế, tài chính nhận định rằng đã đến lúc thiết lập các tiêu chuẩn cho lĩnh vực hoạch định và tư vấn tài chính cá nhân ở Việt Nam và tuân thủ các tiêu chuẩn và thông lệ quốc tế trong lĩnh vực nghề nghiệp.
Tư vấn tài chính cá nhân phải coi đây là một nghề để thúc đẩy lĩnh vực hoạch định tài chính. Đây sẽ là một nghề hoàn toàn mới nếu bạn coi tư vấn tài chính cá nhân là một nghề. Môi giới bất động sản, môi giới chứng khoán và môi giới bảo hiểm là những ví dụ về các nghề không giống như bây giờ. Cả ba nghề môi giới nói trên đều đứng ở phía người bán, họ môi giới để đạt được mục tiêu của chính mình là bán được hàng. Ngược lại, tư vấn tài chính của cá nhân hoạt động theo cách ngược lại, tức là đứng về phía người mua. Bởi vì khi coi tư vấn tài chính là một nghề nghiệp, cũng phải xây dựng các bộ tiêu chuẩn hoặc chuẩn mực cho lĩnh vực đó.
Để tạo ra một bộ tiêu chuẩn về hoạch định tài chính cá nhân, Hiệp hội Tư vấn tài chính Việt Nam hiện đã quyết định thành lập và công bố Hội đồng chuẩn hóa kế hoạch tài chính cá nhân. Kết quả là, chất lượng tư vấn tài chính cá nhân tại Việt Nam được cải thiện từng bước.
Theo tạp chí Điện tử & Ứng dụng
Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống