HĐXX TAND TP.Hà Nội tuyên bố khép lại phần tranh luận vào chiều 20.3 sau khi xét xử vụ án Nguyễn Thị Hà Thành cùng đồng phạm lừa đảo, chiếm đoạt hơn 433 tỉ đồng của ngân hàng. Trước khi đưa ra nghị quyết và tuyên án vào sáng 24/3, các bị cáo đã được nói lời sau cùng.
Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành đã gửi lời xin lỗi tới các bị hại và là người đầu tiên được nói lời sau cùng. "Tôi thực sự áy náy vì lỗi của mình nên hình phạt thế nào tôi cũng chấp nhận. Tôi mong HĐXX xem xét cho các bị cáo khác vì họ tin rằng tôi nên phạm tội," Hà Thành nói.
Bị cáo Đặng Thị Quỳnh Hương (Trưởng phòng khách hàng cá nhân Phòng giao dịch Đông Đô của VietABank) tiếp tục khẳng định rằng bản thân không phạm tội như cáo buộc của VKS. Quỳnh Hương tuyên bố rằng VKS sử dụng các công văn và văn bản mâu thuẫn nhau trong ngân hàng buộc tội bị cáo.
Các bị cáo là cựu cán bộ ngân hàng cho hay rất ăn năn, hối hận và nhận thức được trách nhiệm của bản thân; từ đó họ mong HĐXX xem xét công minh, giảm nhẹ hình phạt để sớm trở về với gia đình.
Các bị cáo được đưa ra xét xử trong vụ án này với các tội danh "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản", "Cho vay lãi nặng" và "Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng." Trong đó, Nguyễn Thị Hà Thành bị buộc tội lừa đảo chiếm đoạt hơn 433 tỷ đồng của 3 ngân hàng VietABank, NCB, PVcomBank và 4 người khác.
Luật sư của các ngân hàng đề nghị trả hồ sơ
Đáng chú ý, tại một số phiên xử, đại diện ba ngân hàng đề nghị trả hồ sơ, xác định lại tư cách của họ. Các ngân hàng đề nghị bị cáo Hà Thành phải trả tiền cho các bị hại và người đồng sở hữu sổ tiết kiệm.
Trong vụ án này, ông Đặng Nghĩa Toàn (ở quận Hoàn Kiếm, Hà Nội) là người có quyền và nghĩa vụ liên quan vụ án, sở hữu tổng số tiền 122 tỷ đồng trong các sổ tiết kiệm gửi 3 ngân hàng nêu trên.
Khi luận tội, đại diện VKS đề nghị bị cáo Thành bồi thường cho NCB 47,5 tỉ đồng, cho PVcomBank 49,4 tỉ đồng và cho VietABank 249 tỷ đồng. VKS đề nghị giữ lại số tiền 122 tỷ đồng mà ông Toàn có trong các sổ tiết kiệm gửi 3 ngân hàng để giải quyết việc vay mượn.
Trong phần tranh luận tại, luật sư của các ngân hàng đều có chung quan điểm khi cho rằng quá trình tố tụng, Hà Thành thừa nhận quan hệ với ông Toàn là quan hệ vay tiền. Bị cáo này nhiều lần hứa hẹn sẽ có nghĩa vụ trả nợ cho các đồng sở hữu của 3 ngân hàng.
Theo luật sư của PVcomBank, đây là quan hệ dân sự được xác lập bằng lời nói. Các ngân hàng đóng vai trò là công cụ đảm bảo cho quan hệ dân sự này. Luật sư xem xét hợp đồng vay tiền trả lãi cao giữa bị cáo Thành và vợ chồng ông Toàn, được ký kết bằng một thuận giữa hai bên, dựa trên các quy định hiện hành.
Trong khi đó, luật sư của VietABank cho rằng đây là mối quan hệ cho vay trả lãi cao giữa Hà Thành và các đồng sở hữu sổ tiết kiệm của ba ngân hàng. Luật sư đề nghị HĐXX trả hồ sơ điều tra bổ sung, xác định chính xác tư cách tố tụng của ngân hàng và xác định các đồng sở hữu là bị hại.
Ông Đặng Nghĩa Toàn đã bác bỏ quan điểm của các ngân hàng trong. Ông Toàn nói rằng không có bằng chứng nào về việc vay tiền giữa ông và bị cáo Hà Thành. Ông Toàn cũng khẳng định rằng bản thân không nhận được tiền lãi từ bị cáo Thành. Ông đề nghị buộc ba ngân hàng giải tỏa, trả tiền tiết kiệm cho ông theo quy định pháp luật, từ đó.
“Phạm tội trong thời gian dài”
VKS trình bày quan điểm luận tội, xác định hành vi của Hà Thành và nhiều cựu cán bộ ngân hàng có mức sai phạm đặc biệt nghiêm trọng. Họ phạm tội trong thời gian dài, chiếm đoạt số tiền đặc biệt lớn của các tổ chức tín dụng và những người gửi tiền.
VKS xác định Nguyễn Thị Hà Thành là chủ mưu, cầm đầu, sử dụng nhiều thủ đoạn và nhiều lần thực hiện các hành vi gian dối để lừa ngân hàng tin tưởng, cho vay tiền.
Theo hồ sơ vụ án, Hà Thành vay lãi suất cao, trả nợ đúng hạn và trở thành khách VIP của nhiều ngân hàng vào giữa năm 2016 do làm ăn thua lỗ và nợ 80 tỷ đồng. Bị cáo sau đó chiếm đoạt tiền của ngân hàng bằng cách sử dụng thủ đoạn gian dối.
Hà Thành trực tiếp bàn với Nguyễn Thị Thu Hương tại VietABank, được sự hỗ trợ của Quản Trọng Đức và một số cựu cán bộ nhà băng, giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu trên giấy đề nghị vay vốn kiêm hợp đồng tín dụng, hoặc hợp đồng thế chấp số dư tiền gửi... VAB sau đó bị cáo buộc chiếm đoạt gần 274 tỷ đồng của VAB và 63 tỷ đồng của các cá nhân.
Thành vay của ông Đặng Nghĩa Toàn (khách hàng gửi tiền) hàng chục tỷ đồng thông qua ngân hàng NCB, theo hình thức yêu cầu ông Toàn gửi tiền tiết kiệm và đưa sổ cho mình giữ. Thành sau đó làm việc với Thu Hương, John Hồng Trung (chuyên viên ngân hàng NCB) và Bùi Văn Tuấn (chuyên viên PVcomBank) để làm thủ tục vay tiền.
Để cầm cố sổ tiết kiệm vay 47,5 tỷ đồng của NCB, thành cấu kết với đồng phạm, lợi dụng sự thiếu trách nhiệm của nhân viên nhà băng, ký giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn.
Tại PVcomBank, Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền bằng cách yêu cầu vợ chồng ông Toàn gửi tiết kiệm 52 tỉ đồng. Trong hợp đồng cầm cố tiền gửi, Thành và đồng phạm Nguyễn Thanh Tùng giả chữ ký và giả dấu vân tay của vợ chồng ông Toàn. Cuối cùng, họ lợi dụng sự thiếu trách nhiệm của một số cựu nhân viên ngân hàng, chiếm đoạt của ngân hàng này 49,4 tỉ đồng.
Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống