(Tổ Quốc) - Gần đây, nhiều người bỗng nhiên được "chuyển tiền nhầm" vào tài khoản và ngay sau đó có người lạ liên hệ hỗ trợ về khoản tiền "chuyển nhầm" trên. Tuy nhiên, các chủ tài khoản cần hết sức cảnh giác.
Chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng - thủ đoạn lừa đảo cần cảnh giác
Giả chuyển khoản nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là một trò lừa đảo vô cùng tinh vi. Thủ đoạn của các đối tượng xấu là cố ý chuyển tiền không chính xác vào tài khoản của người nào đó.
Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay cùng với số lãi cắt cổ.
Trong một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống ở nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền đã chuyển khoản nhầm.
Người nhận tiền chuyển nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link để trả lại số tiền. Không ngờ sau khi điền vào thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận đã bị rút sạch.
Có thể thấy rằng kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng vô cùng khó đoán qua một số ví dụ đã nói ở trên. Những người nhẹ dạ, cả tin là những người đánh thẳng vào lòng tốt của nạn nhân, điều này khiến họ rất dễ bị lợi dụng.
Ai đó phạm tội khi tiêu tiền người khác chuyển khoản nhầm?
Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ được coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự, người chiếm hữu tài sản của người khác, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp lý, phải trả lại cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không xác định được chủ sở hữu, có quyền khác đối với chủ sở hữu, tài sản đó phải được chuyển cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Do đó, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết để tránh vi phạm pháp luật khi được người khác chuyển nhầm tiền vào tài khoản.
Theo điểm e khoản 2 Điều khoản 2 của Nghị định 167/2013/NĐ-CP, người thực hiện vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ $2 đến $5 triệu đồng nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng.
Người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi năm 2017.
Theo đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt tài sản từ 10 đến 200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 đến 5 năm nếu chiếm đoạt số tiền hơn 200 triệu tiền do người khác chuyển nhầm.
Chủ tài khoản phải làm gì để nhận tiền chuyển khoản sai?
Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.
Để thông báo cho ngân hàng về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc để đại diện ngân hàng liên hệ làm việc, người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng.
Kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không nếu bạn nhận được điện thoại từ ngân hàng. Chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp để đảm bảo hơn.
Chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, đối chiếu với những thông tin nhận được và thực hiện chuyển khoản trong trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ.
Ngoài ra, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian để đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc thậm chí là liên hệ với cơ quan công an để giải quyết một số tiền lớn.
Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất kỳ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link web, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.
Chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng - thủ đoạn lừa đảo cần cảnh giác
Giả chuyển khoản nhầm để lừa đảo chiếm đoạt tài sản là một trò lừa đảo vô cùng tinh vi. Thủ đoạn của các đối tượng xấu là cố ý chuyển tiền không chính xác vào tài khoản của người nào đó.
Sau khi bên kia nhận được tiền, đối tượng sẽ giả danh là người thu hồi nợ của một công ty tài chính để liên hệ, nạt và yêu cầu họ trả lại số tiền đã nhận như một khoản vay cùng với số lãi cắt cổ.
Trong một trường hợp khác, đối tượng lừa đảo chuyển tiền cho người bị hại, sau đó liên hệ giới thiệu mình đang sống ở nước ngoài và muốn được nhận lại số tiền đã chuyển khoản nhầm.
Người nhận tiền chuyển nhầm phải sử dụng dịch vụ chuyển tiền quốc tế qua một đường link để trả lại số tiền. Không ngờ sau khi điền vào thông tin, số tiền trong tài khoản của người nhận đã bị rút sạch.
Có thể thấy rằng kịch bản lừa đảo chuyển tiền nhầm tài khoản ngân hàng vô cùng khó đoán qua một số ví dụ đã nói ở trên. Những người nhẹ dạ, cả tin là những người đánh thẳng vào lòng tốt của nạn nhân, điều này khiến họ rất dễ bị lợi dụng.
Ai đó phạm tội khi tiêu tiền người khác chuyển khoản nhầm?
Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ được coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Theo Điều 579 Bộ luật Dân sự, người chiếm hữu tài sản của người khác, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp lý, phải trả lại cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không xác định được chủ sở hữu, có quyền khác đối với chủ sở hữu, tài sản đó phải được chuyển cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Do đó, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết để tránh vi phạm pháp luật khi được người khác chuyển nhầm tiền vào tài khoản.
Theo điểm e khoản 2 Điều khoản 2 của Nghị định 167/2013/NĐ-CP, người thực hiện vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ $2 đến $5 triệu đồng nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng.
Người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi năm 2017.
Theo đó, nếu sử dụng, chiếm đoạt tài sản từ 10 đến 200 triệu đồng do người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 đến 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 2 năm hoặc phạt tù từ 3 tháng đến 2 năm.
Người phạm tội có thể bị phạt tù từ 1 đến 5 năm nếu chiếm đoạt số tiền hơn 200 triệu tiền do người khác chuyển nhầm.
Chủ tài khoản phải làm gì để nhận tiền chuyển khoản sai?
Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, người nhận cần lưu ý không sử dụng tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân và chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, tuyệt đối không chuyển tiền cho người lạ khi không có bên thứ ba làm chứng.
Để thông báo cho ngân hàng về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc để đại diện ngân hàng liên hệ làm việc, người dân có thể chủ động liên hệ với ngân hàng.
Kiểm tra xem đó có đúng là số điện thoại của ngân hàng hay không nếu bạn nhận được điện thoại từ ngân hàng. Chủ tài khoản vẫn nên đến ngân hàng làm việc trực tiếp để đảm bảo hơn.
Chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê, đối chiếu với những thông tin nhận được và thực hiện chuyển khoản trong trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ.
Ngoài ra, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian để đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hoặc thậm chí là liên hệ với cơ quan công an để giải quyết một số tiền lớn.
Tuyệt đối không cung cấp các thông tin bảo mật như: Mật khẩu truy cập tài khoản, Mật khẩu giao dịch một lần (OTP) cho bất cứ ai (kể cả người tự xưng là nhân viên ngân hàng) và dưới bất kỳ hình thức nào và cảnh giác với các yêu cầu truy cập đường link web, đăng nhập, cung cấp thông tin tài khoản, thông tin cá nhân.
Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống
Nguồn tin: toquoc.vn
Tham gia bình luận