Mất 200 triệu đồng vì bị lừa qua ứng dụng hẹn hò

Các nạn nhân bị lừa có tổng số tiền lên tới hàng trăm triệu hoặc thậm chí hàng tỷ đồng. Ảnh: Thúy Hạnh.

Sau khi tin lời một người quen qua ứng dụng hẹn hò, chị H.H.H. (Cần Thơ) đã mất hơn 200 triệu đồng. Hàng chục nạn nhân mất từ vài triệu đến hơn 3 tỷ đồng vì các trò lừa đảo tương tự như chị H.H. giờ đây đang tập hợp trên các hội nhóm MXH để tìm cách xử lý thiệt hại và xác định vị trí của người lừa đảo.

"Tụi nó lừa thật quá, tôi thậm chí còn không biết là mình đang bị lừa luôn," chị H. ngậm ngùi kể lại.

Nhiều nạn nhân sập bẫy

Cô H. đã mô tả cụ thể loại lừa đảo cho Tri thức trực tuyến. Theo đó, người lừa đảo sẽ nhắn tin làm quen, tán tỉnh và thậm chí mua quà tặng hoặc thức ăn cho nạn nhân trong khoảng thời gian từ một tuần đến ba tháng.

Khi đã lấy được lòng tin của nạn nhân, người này sẽ giới thiệu rằng bản thân đang làm nhân viên công nghệ thông tin (IT) cho một sàn giao dịch với hình thức tương tự như sàn giao dịch ngoại hối (forex) và đã tìm thấy lỗ hổng có thể kiếm lời trên sàn này.

Sau đó, người này sẽ gửi đường dẫn tới sàn giao dịch này và nhờ nạn nhân đặt lệnh mua bán trên chính tài khoản của họ. Để thu về lợi nhuận giao động từ 20–30% mỗi giao dịch, người lừa đảo sẽ sử dụng lệnh mua bán theo hướng dẫn của họ.

"Bạn đó nói với tôi rằng vì bạn đang ở công ty nên không thể truy cập vào sàn bằng mạng nội bộ. Thay vào đó, bạn nhờ tôi thao tác hộ các giao dịch và sẽ chia 5% lợi nhuận. Khi đăng nhập tài khoản, tôi phát hiện ra hơn 50 triệu đồng tiền mã hóa đã có sẵn. Sau vài giao dịch với số tiền sinh lời gấp đôi, người này còn chụp màn hình rút tiền về tài khoản, điều này khiến tôi thêm tin tưởng.

Sau nhiều giao dịch sinh lời, người này sẽ khuyên nạn nhân tạo một tài khoản để có thể kiếm tiền dựa trên lỗi của sàn. Tạo tài khoản là bước đầu tiên sập bẫy của nạn nhân nếu họ nhẹ dạ cả tin.

Sau đó, những người như chị H được hướng dẫn tiếp tục giao dịch các lệnh mua bán theo lời của "người quen" nhưng trên chính tài khoản mới tạo. Trong lần giao dịch đầu tiên, số tiền nạn nhân nộp vào và lợi nhuận hứa hẹn thường không đủ cao để tạo lòng tin. Kẻ lừa đảo cũng cho phép nạn nhân nhập các lệnh rút tiền về tài khoản ngân hàng thực.

Những người lừa đảo tạo thêm lòng tin để nạn nhân chuyển khoản tiền lớn bằng cách sử dụng tài khoản ngân hàng dạng doanh nghiệp. Ảnh: NVCC.

"Lúc đầu mình nạp vào 100 đô la, sau giao dịch đầu tiên mình đã thử rút về 10 đô la và thấy rằng tiền thực sự được rút về tài khoản ngân hàng," chị H. cho biết.

Khi đã có được sự tin tưởng, những kẻ lừa đảo sẽ "nạp" nhiều tiền vào tài khoản của nạn nhân với số tiền tổng cộng lên tới hàng trăm triệu đồng, khuyến khích nạn nhân tự nạp nhiều tiền hơn để có lợi nhuận tốt hơn. Tuy nhiên, số dư tăng thêm là ảo, có thể dễ dàng thay đổi và chúng không hề thực hiện nạp tiền thật cho nạn nhân.

Sau một vài giao dịch, thường là tới giao dịch thứ ba, họ sẽ khuyên nạn nhân "gửi lãi qua đêm" để sinh lời thay vì rút tiền về tài khoản ngân hàng.

Tới đây, nếu nạn nhân để tiền trong tài khoản và tiếp tục giao dịch, họ sẽ bị người này hối thúc nạp nhiều tiền hơn. Ngoài ra, nếu nạn nhân muốn rút tiền về, họ sẽ phải cọc thêm 22% "tiền thuế" và 50–75% số tiền có sẵn trong tài khoản.

"Ví dụ, nếu tôi muốn rút 62 triệu đồng từ "tài khoản giao dịch" về ngân hàng, tôi phải chuyển khoản tiền đúng 62 triệu đồng sang và được hứa hẹn rằng sau quá trình xác thực sẽ nhận được đầy đủ 124 triệu đồng, chưa kể tiền thuế.

Những người này sẽ cảnh báo nạn nhân về việc nếu không tiếp tục cọc tiền xác minh và đóng thuế, tài khoản sẽ bị và mất toàn bộ số tiền đã nạp. Lúc này, bất kỳ nạn nhân nào đóng đủ số tiền xác minh cũng sẽ bị mất tiền mà không đóng cũng sẽ mất tiền.

"Khi thao tác quá phức tạp và số tiền đã vượt quá mức mình có thể xoay được cũng chính là lúc tôi biết mình đã bị lừa. Tôi đành để mất hết số tiền dành dụm vì càng cố gắng lấy lại số tiền đã nạp vào mình sẽ càng mất nhiều tiền hơn, chị H. chia sẻ.

Tương tự, chị T. (Hà Nội) là nạn nhân của trò lừa đảo này, với số tiền bị mất lên tới hơn 22.000 USD. Sau một thời gian trò chuyện với nạn nhân và rủ nạn nhân đầu tư chung vào lỗ hổng để kiếm lời, kẻ lừa đảo đã lợi dụng lòng tin của nạn nhân.

Sau lời dụ "để lãi qua đêm", chị T. cũng rơi vào cảnh không thể rút tiền về và liên tục bị yêu cầu nộp "phí bảo hiểm tài khoản".

Bình mới rượu cũ

"Đây là loại lừa đảo cũ; phần lớn những người dính vào loại này thường bị lừa số tiền rất lớn. Theo một số trường hợp tôi biết, nạn nhân đã bị lừa hơn 10 tỷ đồng. Theo Ngô Minh Hiếu (Hiếu PC), người sáng lập dự án Chống lừa đảo, một trường hợp gần đây đã bị lừa hơn 3 tỷ đồng.

Theo ông Hiếu, loại lừa đảo này có thể được nhận ra khá dễ dàng. Ứng dụng hẹn hò hoặc mạng xã hội như Facebook, WhatsApp hoặc Tinder trước tiên sẽ được các đối tượng sử dụng để tiếp cận nạn nhân. Sau đó, họ đánh vào tình cảm, lòng tin và câu nhử để tạo sự tin tưởng, dẫn đến việc thiết lập mối quan hệ với nạn nhân.

Cuộc sống của nạn nhân sẽ thay đổi thuộc vào tính cách của nạn nhân, những người này sẽ có những kịch bản khác nhau, khi lòng tin đã đủ độ "chín" và cũng hiểu rõ về tài chính.

Đối tượng lợi dụng sự thiếu hiểu biết của nạn nhân về các sàn giao dịch vàng, ngoại hối nhằm chiếm đoạt tài sản. Ảnh: NVCC.

Kịch bản thường là các đối tượng sẽ chỉ đạo "con mồi" đầu tư tài chính forex hoặc các sàn tiền ảo. Những người này sẽ đóng vai trò là người đầu tư cùng với nạn nhân, nhưng thực tế họ đóng một hoặc nhiều vai trò bổ sung, chẳng hạn như "thầy chỉ đạo đánh lệnh" hoặc "nhân viên quản lý".

Theo ông Hiếu, đa phần những người bị sập bẫy vì thấy tiền kiếm quá dễ dàng. Sau một vài lần thắng và rút được tiền về tài khoản ngân hàng, nạn nhân dễ thuận theo kẻ lừa đảo, nạp thêm tiền để kiếm được lợi nhuận lớn hơn.

"Trong trường hợp này, nạn nhân và kẻ lừa đảo thường sẽ thân thiết hơn bao giờ hết. Nhiều người đã nói chuyện qua đêm với kẻ lừa đảo, một số người thậm chí còn gửi ảnh và video nhạy cảm hoặc gọi điện cho nhau. Tất nhiên, những kẻ lừa đảo đều sử dụng hình ảnh giả mạo và thông tin giả mạo để che giấu danh tính thật.

Chuyên gia này giải thích rằng khi số tiền chiếm đoạt được đã quá lớn, những người lừa đảo sẽ cho nạn nhân "cháy" tài khoản, tài khoản hoặc thông báo phải đóng thuế, phí để có thể rút tiền và xác thực tài khoản.

Chúng sẽ bịa ra rất nhiều lý do để khiến nạn nhân phải nạp tiền vào hòng lấy lại số tiền đang bị giữ trong tài khoản đầu tư ảo. Thậm chí, vì cả hai đều đang tham gia chung vào một tài khoản, nhiều nạn nhân vẫn tin tưởng và đôi khi còn cảm thấy đồng cảm với kẻ lừa đảo.

Một số kẻ lừa đảo còn tinh vi và đánh trúng đòn tâm lý bằng cách tự nguyện đóng 50% khoản tiền đóng vào tài khoản đầu tư để hỗ trợ nạn nhân giải quyết các vấn đề và có thể rút tiền ra.

Nhiều nạn nhân không nhận ra số tiền trong tài khoản đầu tư là tiền ảo, nhưng họ tin rằng số dư hiển thị trong tài khoản là "tiền thật" vì nếu họ nạp rút tiền, số dư sẽ có biến động. Kẻ lừa đảo thực sự thao túng tất cả các con số và sàn đầu tư.

Về cách thức, những vụ lừa đảo qua ứng dụng hẹn hò gần đây đã xuất hiện, giống như những vụ lừa đảo cộng tác viên làm việc qua mạng từng nở rộ trước đó. Vẫn là những sàn giao dịch giả mạo, sàn TMĐT giả mạo được lập ra để dẫn dụ người dùng cùng số dư ảo có thể dễ dàng chỉnh sửa, chỉ khác ở cách tiếp cận.

Thay vì làm nhiệm vụ kiếm tiền đơn giản, các đối tượng dàn cảnh cho nạn nhân cảm giác trở thành nhà đầu tư nắm được lỗ hổng của sàn giao dịch và tin rằng việc làm giàu nhanh chóng là đơn giản.

Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống