Năng lực tuân thủ pháp lý của doanh nghiệp ứng dụng blockchain

Năm 2022 là thời điểm thị trường blockchain chứng kiến hàng loạt vụ sụp đổ của những hệ sinh thái tài sản số, nhiều công ty như Celsius, 3AC tuyên bố phá sản vì không thể trụ vững. Theo ông Phan Đức Trung, điều này cho thấy tầm quan trọng của hai vấn đề: 1/thiết lập khung pháp lý cho thị trường, 2/tăng cường tuân thủ các tiêu chuẩn AML/CFT, cũng như kêu gọi các công ty trong ngành thực hiện đầy đủ quy trình KYC (Know Your Customer), KYB (Know Your Business) và KYT (Know Your Transaction).

Tuân thủ AML/CFT để hòa nhập thương mại quốc tế

Ông Phan Đức Trung, người đã có mặt tại hội thảo "Công nghệ Blockchain: Khởi tạo tiến trình thương mại quốc tế", khẳng định rằng khả năng tuân thủ pháp lý là yếu tố quyết định để doanh nghiệp blockchain không chỉ phát triển bền vững ở quê nhà mà còn có thể nhập với thị trường quốc tế.

Theo thông tin do Chainalysis công bố vào tháng 2 năm 2022, khối lượng tài sản số bị sử dụng cho mục đích bất hợp pháp đạt mức kỷ lục 20,1 tỉ đô la vào năm 2022. Tổng chi phí của các giao dịch bất hợp pháp liên quan đến tài sản số là 18 tỷ USD vào năm 2021.

Theo số liệu do Công ty Shield FC công bố, các doanh nghiệp chi khoảng 436 tỷ đô la hàng năm cho việc tuân thủ. Môi trường pháp lý ngày càng phức tạp hơn và câu hỏi liệu các doanh nghiệp có đang phát triển song hành với các quy tắc mới hay không ngày càng được đặt ra khi các quy tắc tuân thủ được sửa đổi mỗi ngày.

Công nghệ Blockchain được đánh giá là có thể hỗ trợ các doanh nghiệp tư nhân cải thiện việc tuân thủ quy định khi dữ liệu thông tin cần được đưa vào quy trình chuẩn hóa. Công nghệ này duy trì hồ sơ về các thủ tục và hoạt động tuân thủ cho từng khách hàng theo cách an toàn và bất biến.

Mặc dù hiện tại, không có khung pháp lý cụ thể về blockchain, theo ông Phan Đức Trung. Tuy nhiên, các doanh nghiệp vẫn phải tuân thủ và áp dụng tiêu chuẩn để thực hiện các thủ tục và quy định pháp lý theo yêu cầu của các tổ chức tài chính. Đặc biệt, các tổ chức và cá nhân hoạt động tại Việt Nam phải tuân thủ luật Phòng chống rửa tiền đã được Quốc hội thông qua và có hiệu lực thi hành từ ngày 1.3.2023 theo quyết định số 14/2022/QH15.

Lực lượng Đặc nhiệm Hành động Tài chính (FATF) đã công bố một khuôn khổ quốc tế về các tiêu chuẩn chống rửa tiền trên toàn thế giới. Những quốc gia tham gia nhập AML/CFT phải tuân thủ các tiêu chuẩn này. FATF sẽ công bố các báo cáo hàng năm để xác định quốc gia nào đang thiếu sót trong việc thực hiện nghĩa vụ AML/CFT.

Mọi doanh nghiệp blockchain cần thực hiện đủ quy trình KYC

Phó chủ tịch thường trực VBA cho biết tại sự kiện Vietnam Tour de Web3 ngày 25.3, khi VBA tham dự với tư cách đối thoại cùng cộng đồng, "Muốn tuân thủ tiêu chuẩn AML/CFT, doanh nghiệp cần phải làm các bước cụ thể là KYC, KYB và KYT. KYC là quá trình một công ty xác minh danh tính khách hàng bằng cách lưu trữ dữ liệu nhận dạng cá nhân như tên tuổi, ngày sinh, địa chỉ và ảnh chụp. Hiện tại, nhiều tổ chức tài chính đã sử dụng quy trình KYC để tiến hành kiểm tra và xác minh danh tính của khách hàng.

Quy trình thẩm định, còn được gọi là KYB, là quy trình mà các tổ chức phải hoàn thành để xác minh điều kiện kinh doanh mà họ đang làm việc cùng, cụ thể là tình trạng pháp lý của điều kiện kinh doanh, địa điểm hoạt động và từ đó đánh giá rủi ro. Sử dụng công cụ Machine Learning (học máy) và trí tuệ nhân tạo (AI), KYT là quá trình thu thập dữ liệu về giao dịch được thực hiện bởi một doanh nghiệp để xác định xem các giao dịch đó có hợp pháp hay không.

Đại diện VBA đã tham gia để cùng đóng góp ý kiến, khuyến nghị để thúc đẩy các chính sách chống rửa tiền trong lĩnh vực tiền mã hóa tại Hội nghị chuyên đề "Về chống khai thác mạng đối với các sàn giao dịch tiền mã hóa" do Bộ Ngoại giao Mỹ phối hợp với Bộ Ngoại giao Hàn Quốc tổ chức ngày 17.11.2022 tại Hàn Quốc.

VBA và Chainalysis, một công ty phân tích blockchain có trụ sở chính tại New York (Mỹ), cũng đã ký kết hợp tác. Đối với các công ty blockchain trên toàn thế giới ở nhiều phân khúc khác nhau, Chainalysis đang cung cấp các giải pháp liên quan đến AML, KYC, KYT và KYB.

Để được hướng dẫn về các biện pháp AML/CFT và cách áp dụng chúng vào hoạt động doanh nghiệp, Hiệp hội Blockchain Việt Nam sẽ cùng đại diện các doanh nghiệp blockchain tham dự workshop "Safeguarding Dual-Use Materials & Data Using Blockchain Technology Applications" do Đại sứ quán Mỹ tại Singapore tổ chức vào ngày 18.4 sắp tới.

Theo ông Phan Đức Trung, "Các công nghệ mới trong đó có công nghệ Blockchain đang giúp dân chủ hóa mô hình tài chính và mở rộng khả năng tiếp cận sản phẩm dịch vụ toàn cầu." Và để hợp thức hóa kinh tế thương mại trong kỷ nguyên số, tài sản số sẽ sớm được đưa vào quy chuẩn vận hành. Tuy nhiên, rủi ro gian lận trong quá trình giao dịch giữa các quốc gia sẽ tiềm ẩn trong tương lai khi tài sản số được tích hợp vào thương mại quốc tế. Do đó, năng lực tuân thủ pháp lý là thước đo cho sự thành công và bền vững của một doanh nghiệp không kể lớn nhỏ.

Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống