ChainTracer hướng đến nhận diện token lừa đảo và mặt tối của không gian ứng dụng blockchain

Nhiệm vụ của ChainTracer là cung cấp giải pháp theo dõi dữ liệu blockchain onchain và offchain, phát hiện dấu hiệu gian lận trong tài sản kỹ thuật số và thiết lập thành cầu nối cho người dùng tài sản truyền thống khi chuyển sang sở hữu tài sản số dựa trên công nghệ blockchain.

Nhiều doanh nghiệp phải tuân thủ các quy định chống rửa tiền (AML) và quản lý rủi ro do tình hình tội phạm tài chính ngày càng gia tăng đối với doanh nghiệp và xã hội. Để giảm bớt sự phức tạp, các nền tảng công nghệ phải hỗ trợ việc thực hiện các quy định này, vốn không đơn giản.

Theo báo cáo "Tội phạm và lừa đảo kinh tế toàn cầu" năm 2022 của PwC, 51% trong số hơn 1.000 tổ chức đã phải đối mặt với lừa đảo, gian lận kinh tế chỉ trong vòng hai năm, đây là mức cao nhất mà PwC đã ghi nhận trong 20 năm qua.

Trong các lĩnh vực công nghệ mới như Web3, báo cáo về tội phạm tài chính của Chainalysis cho thấy số lượng giao dịch bất hợp pháp trong thị trường này đã đạt mức 20,6 tỷ USD, trong đó một phần không nhỏ xuất phát từ các hoạt động lừa đảo.

Các cơ quan quản lý đang tăng cường tuân thủ các quy định do tội phạm tài chính trong các lĩnh vực công nghệ mới như Fintech, Web3 và... Các đạo luật như Thẩm định khách hàng (Customer Due Dilligence) gần đây đã được thông qua để ngăn chặn tội phạm tài chính ở châu Âu. Ví dụ, ở châu Âu, đạo luật Thị trường Tài sản Mã hóa (MiCA) mới được thông qua gần đây được xem là bổ sung vào Chỉ thị Chống rửa tiền (AMLD) hiện hành tại Liên minh Châu Âu (EU), khi MiCA cung cấp thêm khung pháp lý cụ thể cho tài sản số. Do đó, các nhà cung cấp dịch vụ tài sản số phải báo cáo các giao dịch đáng ngờ với cơ quan quản lý và thực hiện nghĩa vụ AML như Thẩm định khách hàng.

Ngành tài chính phải đối mặt với nhiều áp lực trong việc áp dụng các chuẩn mực Basel III, IFRS 9 để quản trị rủi ro cũng như cân nhắc giữa việc mở rộng cơ sở khách hàng và phát triển kinh doanh, bên cạnh các nghĩa vụ AML/CFT (chống rửa tiền/chống khủng bố) theo Lực lượng Đặc nhiệm Tài chính (FATF).

BearingPoint

Do đó, việc phát triển các công cụ nhằm giảm bớt sự phức tạp trong việc tuân thủ quy định pháp lý trong lĩnh vực công nghệ, tài chính và ngân hàng trở nên không thể tránh khỏi. Chainalysis, CertiK, CipherTrace, Elliptic... là một vài trong số các công ty và dự án đã được thành lập với mục tiêu cung cấp các giải pháp để phát hiện và ngăn chặn tội phạm tài chính, quản lý rủi ro.

Gần đây, áp lực về tuân thủ pháp lý đã tăng lên ở Việt Nam. Đầu năm nay, luật Phòng chống rửa tiền mới, có hiệu lực từ ngày 1.3.2023 và nhằm giải quyết các hạn chế của luật AML/CFT năm 2012, đã được thông qua, cho thấy một thực tế rõ ràng.

Một trong những nguyên nhân thúc đẩy việc áp dụng Basel III, IFRS 9 trong ngành ngân hàng với mục đích quản lý rủi ro, tăng khả năng cạnh tranh là sự sụp đổ của các ngân hàng quốc tế quan trọng như Silvergate, Silicon Valley Bank và Signature Bank.

Đặc biệt trong lĩnh vực công nghệ và tài chính, Hiệp hội Blockchain Việt Nam ưu tiên tuân thủ pháp lý ở mức độ ưu tiên cao. Dự án Chống lừa đảo ChainTracer, một sản phẩm của Hiệp hội Blockchain Việt Nam phối hợp với Công ty TNHH Doanh nghiệp xã hội Chống Lừa Đảo, đã được thành lập vào năm 2023.

Dự án này cung cấp nguồn dữ liệu mở cho cộng đồng và các cơ quan chức năng tra cứu miễn phí để hỗ trợ công tác điều tra, xác minh, từ đó hỗ trợ việc quản lý, tuân thủ AML quốc tế và tạo ra cơ sở tham khảo cho Bộ, ban, ngành để thúc đẩy việc tuân thủ các tiêu chuẩn AML trong hoạt động quản lý tiền tệ.

Ông Hiếu Ngô, một thành viên quan trọng của Ban An toàn Thông tin của Hiệp hội Blockchain Việt Nam, đang dẫn dắt dự án ChainTracer. Đây là một dự án có tầm nhìn rõ ràng về việc truy vết giao dịch trên blockchain nhằm tăng cường hoạt động của AML/CFT (chống rửa tiền/chống tài trợ khủng bố).

Ông Hiếu lưu ý rằng dự án hiện đang nhận được sự quan tâm đáng kể từ cộng đồng, đặc biệt là những người làm việc trong lĩnh vực Web3. Đây là một dấu hiệu lạc quan cho thấy có một số lượng đáng kể người đang chủ động tiếp cận với các vấn đề liên quan đến an toàn thông tin, ngay cả trong những lĩnh vực mới như Web3.

Tuy nhiên, ông cũng nhấn mạnh rằng: "Web3 vẫn là một lĩnh vực mới mẻ, điều này khiến việc dự đoán các phương pháp tinh vi của hacker trở nên khó khăn. Để hiểu rõ hơn về sự minh bạch của nhóm phát triển đứng sau các dự án liên quan đến Web3, việc truy vết sẽ trở nên phức tạp hơn và cần nhiều chuyên gia trong lĩnh vực liên quan đến phân tích blockchain để xác định hành vi, dòng tiền và thời gian.

Theo ông Hiếu, chúng ta chỉ có thể cảnh báo, ngăn chặn những trang web có dấu hiệu lừa đảo hoặc đánh dấu những địa chỉ vì có dấu hiệu rõ ràng về hành vi lừa đảo, đòi tiền.

Cập nhật tin tức công nghệ mới nhất tại fanpage Công nghệ & Cuộc sống