Wefinex - Mô hình hoạt động đa cấp "đội lốt" đầu tài chính trên mạng internet

“Bỏ 100 USD Thu nhập hàng trăm triệu một tháng có đủ lớn không? Những ai dám nghĩ, dám đầu tư thì nhắn tin cho tôi; tài khoản Facebook B.Đ Nam đăng bài giới thiệu về nền tảng Wefinex với hình ảnh siêu xe để mời gọi người chơi.

Nam được cho là một người thành đạt, giàu có nhờ Wefinex trên Facebook. Nam được tung hô kiếm được 87 triệu đồng từ 500 USD tiền vốn chỉ trong một tháng.

Để được hướng dẫn cách tham gia Wefinex, phóng viên đã liên hệ với Nam. Nam đã chia sẻ cơ bản cách mà Wefinex kiếm tiền sau một cuộc gọi kéo dài 20 phút. Nam hứa hẹn sẽ "Thu nhập bị động" nếu người chơi kiếm được tới hàng chục triệu đồng mỗi tháng.

Mô hình cá cược "đội lốt" giao dịch tài chính

"Có hai cách để kiếm tiền từ Wefinex: làm đại lý và trade (giao dịch). Tương tự như Binomo MT6 là Trade. Nam nói qua điện thoại, "Tôi có thuê một chuyên gia đọc lệnh để bạn đánh theo.

Wefinex thực chất là mô hình cá cược núp bóng giao dịch tài chính, còn được gọi là quyền chọn nhị phân. "Nhà đầu tư" Wefinex chỉ đặt cược vào biến động của các loại tài sản như dầu, vàng, Bitcoin...

"Wefinex hoạt động theo mô hình kim tự tháp (ponzi ). Các hệ thống thường dành toàn bộ thời gian lên mạng xã hội để khoe xe sang, khoe hình ảnh tiền mặt và tung hô Wefinex với lời khẳng định dự án của họ là uy tín. Theo Đỗ Phương Quỳnh, chuyên gia phân tích tài chính làm việc tại Ant Financial Thượng Hải, Trung Quốc

Theo bà Quỳnh, "Nhưng điều đó là sai lầm; tất cả nhà đầu tư không hề đầu tư vào sản phẩm tài chính thực sự; thay vào đó, họ sẽ bị lôi kéo đổ tiền vào mô hình hệ thống đại lý."

Theo bà Quỳnh, người dùng sẽ bỏ 10 đồng để mua "quyền để đặt lệnh", từ đó dự đoán sự tăng giảm của giá Bitcoin hoặc các loại tài sản khác trong vòng một phút. Sau đó, kết quả giá Bitcoin giống như dự đoán được công bố, người chơi được tiền thưởng. Người chơi mất toàn bộ số tiền đặt cược nếu giá Bitcoin tăng ngược với dự đoán.

"Tuy nhiên, quyền chọn nhị phân lại cung cấp bảng giá thay đổi trong vài chục giây, khoảng thời gian mà không chuyên gia tài chính nào có thể đưa ra phán đoán giá chính xác. Theo bà Quỳnh, cách chơi của Wefinex giống như tài xỉu.

Cách kiếm tiền này của Wefinex giống với ứng dụng Binomo mà chúng tôi từng đề cập trong loạt bài hồi tháng 6/2019.

Tuy nhiên, số tiền người chơi nạp vào Wefinex được thực hiện bằng các đồng tiền số như Bitcoin, USDT hoặc Ethereum, không giống như Binomo. Sau đó, số tiền này sẽ được chuyển thành một đơn vị WIN, với mỗi WIN có giá trị khác nhau. 1 USD.

Ngoại trừ Wefinex, "Đồng tiền WIN này không có giá trị ở bất kỳ quốc gia, sàn tài chính nào." Do đó, tiền mà người chơi nhận được khi xảy ra sự cố chỉ là những chữ số vô tri. Chuyên gia tài chính Phương Quỳnh cũng lưu ý rằng việc giao dịch bằng Bitcoin không được pháp luật Việt Nam bảo vệ và người chơi hoàn toàn trắng tay khi sàn hoạt động.

Một số người cũng nhầm lẫn Wefinex là đầu cơ vì họ mua một giá trị kỳ vọng. Tuy nhiên, người chơi giao dịch hoàn toàn cảm tính với Wefinex bởi họ không có đủ thời gian và dữ liệu để phân tích, dự đoán. Ngược lại, người đầu cơ khác con bạc ở chỗ họ có một vài cơ sở để đặt lệnh mua.

"Khi tham gia quyền chọn nhị phân, người chơi thiếu kiến thức thường đánh đồng mình với nhà đầu tư nhưng không hề mua bất kỳ loại tài sản nào. Do đó, Wefinex không phải là một hình thức đầu tư. Theo bà Quỳnh, loại giao dịch đánh cược tiền cho một việc làm mà không biết kết quả chính là cờ bạc.

Đa cấp nhị phân, hưởng hoa hồng 7 cấp

"Tạo tiền từ việc mua đại lý là quan trọng nhất. Bạn sẽ bỏ ra 100 USD mua quyền đại lý. Bạn đã có thể hoàn vốn bằng cách chỉ cần yêu cầu hai người cấp dưới mua đại lý. Nam nhấn mạnh cách kiếm tiền dễ dàng nhất từ Wefinex là kêu gọi người chơi cấp dưới mua quyền đại lý. Mỗi giao dịch cá cược của họ không cần biết thắng thua; thay vào đó, bạn sẽ nhận được 1% tiền hoa hồng.

Bảng hoa hồng đại lý của mô hình Wefinex đa cấp.

Nam tuyên bố rằng sau khi mua quyền đại lý, người chơi sẽ phải tạo một bức tượng cá nhân trên trang Facebook. "Việc này sẽ do bên mình tạo ra. Bạn sẽ được hướng dẫn cách nhận biết người khác và tư vấn họ tham gia Wefinex. Hoa hồng được trả theo mô hình kim tự tháp 7 tầng," Nam tư vấn.

Nam cũng mời phóng viên tham gia vào nhiều hội nhóm Wefinex để được cập nhật thông tin hàng ngày bên cạnh việc gọi điện tư vấn. Hiện tại, nhóm chat Telegram của Wefinex có gần 10.000 thành viên, các hội nhóm và trang Facebook khác cũng có hơn 13.000 thành viên tham gia.

Hình ảnh siêu xe, du thuyền, người đẹp được đăng tải liên tục trên các hội nhóm Wefinex. Các thành viên của nhóm ca tụng điều này là kết quả của việc tham gia Wefinex, chú thích cho mỗi bài đăng.

Wefinex thậm chí còn chi tiền để quảng cáo trên một số kênh truyền thông để gây dựng uy tín với thành viên. Nhóm này cũng tổ chức các buổi tiệc sang trọng, diễu hành siêu xe để gây chú ý và xây dựng hình ảnh.

Wefinex hiện đang quảng bá cho một số nhân vật, bao gồm Phạm Tuấn, Ngân 98 và Dũng trọc Hà Đông.

Theo trang web của Bộ Công Thương, dấu hiệu đầu tiên để nhận biết hoạt động đa cấp không đáng tin cậy sẽ là các nhà tuyển dụng tuyến dưới sẽ chủ yếu tập trung vào tiền hoa hồng. Tương tự như Wefinex, các công ty hoạt động đa cấp không được cho là không đáng tin cậy thường hứa hẹn về các mức thu nhập hấp dẫn.

90% truy cập đến từ Việt Nam và Mô hình bị cấm ở nhiều quốc gia.

Các thành viên cấp cao tham gia Wefinex đều không có câu trả lời khi được hỏi ai là người đại diện Wefinex ở Việt Nam. Nam giải thích rằng "Wefinex là sàn có nguồn gốc từ nước ngoài, của người nước ngoài thuộc ngân hàng điện tử Winsbank." Trên thực tế, Wefinex là một bộ phận của Winsbank Holding Limited, một công ty con của World Blockchain Holding Limited có trụ sở chính tại Belize, một quốc gia Trung Mỹ.

Để thu hút sự quan tâm của người tham gia, hình ảnh xe sang thường được đăng tải trong các hội nhóm Wefinex.

"Đây là quốc gia mà giới tài chính đánh giá là có luật pháp quá lỏng lẻo. Theo bà Quỳnh, điều này khiến nước này trở thành thiên đường cho tội phạm tài chính đặt trụ sở kinh doanh.

Winsbank và Wefinex đều không công bố người chịu trách nhiệm pháp lý trên trang web của họ. Thậm chí những nhận xét đánh giá trên trang này cũng là giả mạo. Theo đó, Winsbank sử dụng tên bà Meng Yang, Giám đốc Hợp tác Quốc tế của Ant Financial, nhưng hình ảnh là của một người khác.

"Tại sao họ lại đặt trụ sở tại vùng Belize xa xôi ở Trung Mỹ, nơi pháp luật lỏng lẻo và là thiên đường của tội pham tài chính để hoạt động? Tại sao họ không công bố danh sách ban điều hành và người đại diện hợp pháp của công ty? Tại sao họ lại giả mạo nhận xét tích cực từ những người nổi tiếng như Meng Yang và Ant Financial? Bà Quỳnh đặt câu hỏi về một công ty có uy tín hợp pháp sẽ hoạt động minh bạch, rõ ràng và luôn có kế hoạch đường dài để phát triển lâu dài.

Theo SimilarwebMặc dù Wefinex tự gọi mình là "web quốc tế", nhưng hơn 90% truy cập của trang web đều đến từ Việt Nam. Do nghi ngờ lừa đảo, Facebook hiện cũng chặn liên kết đến trang web này. Chính sách của Google ở nhiều quốc gia cũng cấm quảng cáo giao dịch nhị phân Wefinex hay Binomo.

Mô hình đa cấp cá cược Wefinex cũng được quảng bá bởi nhiều người "nổi tiếng" trên mạng xã hội.

Hiện tại một số quốc gia, thậm chí không cấm mô hình nhị phân. Cơ quan Quản lý Tài chính Vương quốc Anh (FCAUK) áp dụng lệnh cấm vĩnh viễn mô hình giao dịch nhị phân với khách hàng phổ thông. Trong khi đó, Cơ quan Chứng khoán và Thị trường Châu Âu (ESMA) cấm tất cả hình thức giao dịch nhị phân trên toàn lãnh thổ châu Âu.

Cục Điều tra Liên bang Hoa Kỳ (FBI) cũng đã lên tiếng cảnh báo mô hình giao dịch nhị phân với bài viết Binary Options Fraud - A Word of Warning to the Investing Public (Lừa đảo quyền chọn nhị phân - Lời cảnh tỉnh cho nhà đầu tư không chuyên).

Wefinex thường xuyên tổ chức các sự kiện có hiện diện xe sang, du thuyền... để làm hình ảnh mặc dù không có người đại diện pháp luật tại Việt Nam.

Canada yêu cầu các sàn nhị phân phải được cấp phép để hoạt động trên phạm vi quốc gia. Trên thực tế, không có sàn nào được cấp phép ở Canada. Mô hình nhị phân được coi là trái pháp luật ở các quốc gia như Pháp và Bỉ.

BaFin - Cơ Quan Quản lý Dịch vụ Tài chính Đức đang có kế hoạch cấm tổ chức quảng cáo, quảng cáo và bán hàng đối với giao dịch nhị phân tại Đức.

Do tính chất "được ăn cả ngã về không" của nó, nhiều chuyên gia tài chính trong cả thế giới và Việt Nam nhận định mô hình quyền chọn nhị phân là cờ bạc.

"Không phải ngẫu nhiên, nhiều quốc gia cấm giao dịch nhị phân. Theo Đỗ Phương Quỳnh, một chuyên gia phân tích tài chính làm việc tại Thượng Hải, mô hình này nguy hiểm ở chỗ nó thu hút những người thiếu kiến thức về tài chính nhưng lại tham lam kiếm tiền.

Tuy nhiên, để giảm rủi ro cho người tham gia, mô hình quyền chọn nhị phân vẫn chưa được pháp luật quy định cụ thể ở Việt Nam.

Theo ông Phan Vũ Tuấn, trưởng văn phòng luật của luật sư Phan Law, "Theo quy định của pháp luật Việt Nam hiện nay chưa có điều khoản nào liên quan đến mô hình giao dịch nhị phân."

Theo Tạp chí Điện tử